Guide till orädda KYC-skyldigheter Holländsk juridisk efterlevnad_7

Nytt white paper belyser väsentliga tips för att kunna efterleva kundkännedomskrav för mindre företag i Norden

Det kräver dock resurser och investeringar när det gäller datastruktur, tillgänglighet, processer och teknik. Det är därför en uppgift som kräver en tydlig strategi och ständiga förbättringar. Med ökande oro kring integritet kommer det att läggas ännu https://kungaslottetsverige.se/ större vikt vid att skydda personuppgifter.

• En viktig aspekt av DORA är dock dess uppmaning till nära koppling med NIS2 för att säkerställa en sammanhängande cybersäkerhetsstrategi inom alla sektorer.
• För att lönetransperens ska fungera väl är det viktigt att hantera kommunikationen på ett bra och öppet sätt.
• Kundkännedom innebär att företag måste identifiera sina kunder, förstå affärsförbindelsens syfte och art samt löpande följa upp relationen i enlighet med penningtvättslagen.
• Känn din kund (KYC) är en grundläggande efterlevnadsprincip utformad för att säkerställa att företag har omfattande kunskap om sina kunder och deras finansiella aktiviteter.
• En LEI-kod är en unik global identifieringskod som används för att identifiera juridiska personer som är involverade i finansiella transaktioner.

Kryptobörser och fintech-företag måste nu verifiera sina användares identitet, ofta genom att begära ett foto på ditt ID eller använda elektroniska identifieringssystem som BankID. Precis som KYC bidrar till att verifiera identiteter, stärker LEI-koder förtroendet i finansiella transaktioner genom att ge unika ID till företag, och de kan erhållas från LEI Service. Det är företagsledningen som har det yttersta ansvaret, men det praktiska arbetet utförs ofta av AML-ansvariga. Medarbetarna i kundnära roller har dock en viktig del i processen eftersom de samlar in och verifierar information. Att hoppa över KYC innebär en stor säkerhetsrisk – och kan dessutom bli dyrt. Höga böter, juridiska problem och ett skadat rykte kan slå ut en verksamhet över en natt.

FI har visat stark tillsyn, särskilt genom att utfärda stora böter mot enheter som Swedbank och Klarna för brister i AML-arbetet. Bristande fokus på kundkännedom kan dock leda till ekonomiska påföljder, rättsliga åtgärder, skadat rykte och störningar i verksamheten. Företag kan fatta bättre affärsbeslut och uppfylla lagstadgade krav genom att samla in och analysera kunddata. Bristande fokus på kundkännedom kan leda till ekonomiska påföljder, rättsliga åtgärder, skadat anseende och störningar i verksamheten. Det är en process där företag kontrollerar att deras kunder verkligen är de de utger sig för att vara. Hyr en interim jurist när du behöver juridisk kompetens på ett flexibelt sätt.

Riskbedömning

Förordningen innehåller ett brett spektrum av krav för riskhantering, incidenthantering och rapportering samt användning av hotinformation, bland annat. Leverantörshantering, dokumentationsförvaring, säkerhetstestning, IT-drift och cybersäkerhet är också viktiga delar. Kort sagt syftar förordningen till att harmonisera kraven på att finansinstitut ska utveckla, stärka och kontinuerligt övervaka sin digitala operativa motståndskraft.

Att bedriva ett aktivt arbete innebär att kartlägga, vidta åtgärder och ha strukturerade rutiner i sitt kundkännedomsarbete. Men, idag har en av tre inom organiserad brottslighet koppling till minst ett företag, och någonstans sitter de som gör deras redovisning och revision. Flera byråer har fått höga böter just på grund av bristande rutiner gällande penningtvätt. Genom tydliga rutiner och kartläggning av dina kunder kan du säkerställa att du verkligen känner din kund, och därmed undvika både medhjälp till penningtvätt och höga skadestånd. Globala tillsynsmyndigheter utökar omfattningen av KYC och AML-reglerna för att eliminera penningtvätt på global nivå. De flesta länder har sina egna KYC och AML-regler och tillsynsmyndigheter som strikt tillämpar dem.

Om löneskillnaden är större än 5% ska den motiveras eller korrigeras inom sex månader. En redogörelse ska bifogas rapporten för hur löneskillnader på fem procent eller mer kan motiveras sakligt eller hur de kan åtgärdas. Efter att ha undersökt dina önskemål, behov och förväntningar kommer vårt team att ta fram ett projektförslagförslag med arbetsomfattning, teamstorlek, tids- och kostnadsberäkningar. Fastighetsaffärer omfattar vanligtvis tillgångar av högt värde och ibland internationella transaktioner, vilket kan vara svårt att hålla reda på. Nu när vi har gått igenom fördelarna är det dags att dyka ner i vad som verkligen gör att programvaran Know Your Customer fungerar.

Bakom kulisserna är det en kombination av smart teknik och kraftfulla funktioner som gör verifieringsprocessen snabb, säker och kompatibel. Innan vi går in på detaljerna, låt oss ta en titt på de viktigaste fördelarna som det ger ditt företag. Håll dig uppdaterad genom att prenumerera på Kunskapsguidens nyhetsbrev – få nyheter och uppdateringar direkt i din inkorg. KYC-information måste sparas i minst fem år efter att kundrelationen avslutas. Kunddokumentation och transaktionsdata måste bevaras minst fem år efter att kundrelationen avslutats.

Utökad kundkännedom (EDD)

KYC-mjukvara hjälper telekombolag att upptäcka SIM-kortsbedrägerier, identitetsstölder och SIM-bytesbedrägerier genom att använda biometri, dokumentverifiering och till och med platsbaserade kontroller. Denna process är avgörande för att företag ska kunna följa regler och minska riskerna för ekonomisk brottslighet som penningtvätt och bedrägerier. KYC står för ”Know Your Customer” och är en process som används av företag, särskilt inom finansbranschen, för att verifiera sina kunders identitet.

När det sedan gäller att värdera risker och att agera enligt lagar och förordningar krävs personal med rätt utbildning samt välbeprövade arbetssätt och rutiner att falla tillbaka på. För att maximera nyttan av sitt KYC-verktyg behöver byrån givetvis komplettera med utbildning inom AML för alla användarna. Företagen i revisions- och redovisningsbranschen måste kunna visa att de aktivt arbetar för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.